上海首例期貨對(duì)敲詐騙洗錢案
【案情介紹】
2013年4月12日，受害人陳某向上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)舉報(bào)稱，其將名下390萬(wàn)元期貨賬戶交由通過互聯(lián)網(wǎng)搭識(shí)的職業(yè)炒家“陳某某”操作，以此獲取每日1‰的固定收益。但是，因該炒家通過期貨合約對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移資金，最終造成陳某期貨賬戶高達(dá)390萬(wàn)余元的巨額虧損。
接報(bào)后，公安機(jī)關(guān)經(jīng)過近40天的多地摸排，最終確認(rèn)了胡某某就是本案的犯罪嫌疑人，并陸續(xù)發(fā)現(xiàn)其他三名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，2013年1月至3月期間，犯罪嫌疑人胡某某、陳某、丁某某、張某某為獲取不法利益，冒充他人身份以提供配資保證金、高額融資利息為誘餌騙得他人期貨賬戶操作權(quán)；同時(shí)冒充他人身份開設(shè)期貨賬戶作為獲利賬戶，通過“對(duì)敲”的期貨交易方式將騙得他人的期貨賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至胡某某等人控制的期貨賬戶以此騙得他人資金。截至案發(fā)，以對(duì)敲方式轉(zhuǎn)移資金造成被害人損失720余萬(wàn)元，犯罪嫌疑人非法獲利550余萬(wàn)元。
雖然此類犯罪行為在全國(guó)范圍內(nèi)時(shí)有發(fā)生，但在上海市尚屬首例。犯罪分子多在異地通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施對(duì)敲行為，盈利后從出金到取款的速度極快，偵破難度較高，且極易引起投資人對(duì)期貨市場(chǎng)交易監(jiān)管的質(zhì)疑，社會(huì)危害極大。
大連商品交易所監(jiān)察部總監(jiān)助理汪紅梅在接受采訪時(shí)表示：“目前大商所新監(jiān)察系統(tǒng)能夠有效發(fā)現(xiàn)對(duì)敲等違規(guī)交易行為。一般情況下，交易所發(fā)現(xiàn)異常交易情況后，會(huì)迅即與涉案期貨公司及客戶進(jìn)行交易確認(rèn)，確認(rèn)系涉嫌通過對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金的行為即會(huì)第一時(shí)間向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并敦促期貨公司和客戶盡快向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。”
【案例分析】
利用期貨市場(chǎng)洗錢的技術(shù)含量比較高，隱蔽性更強(qiáng)。實(shí)踐中，洗錢分子通過期貨市場(chǎng)洗錢手法：
第一，資金賬戶過渡。洗錢分子將黑錢轉(zhuǎn)入期貨賬戶，但不進(jìn)行或很少進(jìn)行期貨交易，而是利用期貨資金賬戶過渡非法資金。過一段時(shí)間后，再將黑錢出金，這樣就能達(dá)到資金來(lái)源于期貨交易的假象。這種期貨洗錢的方法比較簡(jiǎn)單、直接?？梢山灰滋卣魅缦拢航灰踪~戶基本閑置，資金賬戶流量較大。
第二，單一合約雙向操作。洗錢分子將黑錢轉(zhuǎn)入期貨賬戶后，以同一期貨合約為標(biāo)的，頻繁進(jìn)行大致相同價(jià)位的雙向操作然后轉(zhuǎn)出資金。雖然會(huì)造成一定的損失（傭金），但能達(dá)到資金來(lái)源于期貨交易的假象。這種期貨洗錢手法的可疑交易特征如下：客戶不以盈利為目的，頻繁非理性交易。賬戶在某一價(jià)格開倉(cāng)后，迅速以大致相同價(jià)格平倉(cāng)。
第三，正常交易后出金。洗錢分子將非法資金轉(zhuǎn)入期貨市場(chǎng)后，進(jìn)行正常交易，經(jīng)過較長(zhǎng)時(shí)間潛伏后轉(zhuǎn)出資金。這種手法非常隱蔽，從期貨交易本身幾乎無(wú)法識(shí)別，使用這種洗錢手法的洗錢分子往往有較長(zhǎng)的期貨炒作歷史，比較熟悉期貨市場(chǎng)，因而可以更深地隱藏非法所得。實(shí)踐應(yīng)關(guān)注：異地開戶。期貨投資是比較大的個(gè)人金融活動(dòng)，一般情況下客戶都會(huì)選擇在本地期貨公司開戶，持異地身份證開戶或到異地開戶與一般客戶的偏好不符。特殊身份或行業(yè)。開戶人均有特殊身份，如公務(wù)員、單位會(huì)計(jì)等能夠掌握銀行票據(jù)的人員；或者所屬單位屬于能夠提供、服務(wù)的性質(zhì)，該行業(yè)往往有銀行票據(jù)結(jié)算習(xí)慣。得到現(xiàn)金能快速投入期貨賬戶操作?？蛻粲谐雌谪洑v史。一般沒有炒作期貨經(jīng)驗(yàn)的洗錢分子，不會(huì)輕易選擇期貨洗錢。這時(shí)就需要跟其以往的交易習(xí)慣比較，如果客戶平時(shí)交易規(guī)模不大，突然出現(xiàn)大宗交易，或者資金流量與客戶不符，這時(shí)就要引起關(guān)注。
第四，對(duì)敲。對(duì)敲交易的交易雙方按事先約定好的時(shí)間、價(jià)格和方式進(jìn)行的互為對(duì)手的期貨交易，是期貨市場(chǎng)上典型的違規(guī)行為。以下幾個(gè)識(shí)別點(diǎn)請(qǐng)關(guān)注：關(guān)聯(lián)賬戶。關(guān)聯(lián)賬戶存在同一個(gè)控制的可能，同時(shí)控制多個(gè)賬戶是對(duì)敲的前提。實(shí)踐中，重點(diǎn)關(guān)注具有相同開戶特征的賬戶。如是個(gè)人客戶，看看住所地、工作單位、籍貫、聯(lián)系方式等是否相同或相關(guān)聯(lián)；如是單位客戶，則看看法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、聯(lián)系方式等是否相同或相關(guān)聯(lián)。關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)賬戶除了從開戶資料判斷外，更重要的是看交易是否有關(guān)聯(lián)。賬戶之間的成交量（特別是輕倉(cāng)合約成交量）遠(yuǎn)高于其他賬戶之間的成交量；交易量突然放大且集中出現(xiàn)在個(gè)別賬戶。輕倉(cāng)合約交易數(shù)量偏大。洗錢分子選擇對(duì)敲，嘴忌諱的就是被不相干的客戶干擾，熱門合約很難選擇合適價(jià)位，他們往往選擇交易清淡、交易量少、持倉(cāng)量少的輕倉(cāng)合約作為對(duì)敲標(biāo)的。賬戶非理性交易過多。如賬戶盈利超常，即長(zhǎng)期連續(xù)盈利或長(zhǎng)期連續(xù)虧損；賬戶合約的成交價(jià)格異常，明顯偏離于市場(chǎng)預(yù)期；賬戶建倉(cāng)后，無(wú)心持有，迅速平倉(cāng)等。
