打擊洗錢 人人有責(zé)
什么是洗錢？
洗錢是犯罪分子為掩飾、隱瞞犯罪收益的真實(shí)性質(zhì)與來源，利用各種方法和手段進(jìn)行清洗，使其在形式上合法的活動(dòng)。
什么是洗錢犯罪？
我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰 。
投資者的配合義務(wù)有哪些？
任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過程中都有配合開展客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)有關(guān)身份信息，如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的、資金來源和用途有關(guān)的資料。
（一）自然人信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。
（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶信息包括：名稱、住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。
（三）替他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要出示他人和本人的身份證件；大額現(xiàn)金存取，要出示身份證件；身份證件到期更換后，及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新信息。
（四）妥善保管好身份證件、賬戶、銀行卡、密碼、交易信息。
如何防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)？
（一）不要出租出借自己的身份證件。
（二）不要出租出借自己的銀行賬戶和銀行卡。
（三）不要出租出借自己的微信、支付寶賬戶和收付款二維碼。
（四）不要隨意暴露個(gè)人身份信息。
（五）不要利用信用卡套現(xiàn)。
（六）不要規(guī)避監(jiān)管故意拆分和“偽現(xiàn)金”交易。
（七）不要用自己的賬戶替他人收款、提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬。
（八）不要貪圖便宜收取不義之財(cái)。
（九）不要參與非法集資。
（十）不要參與非法傳銷。
主動(dòng)舉報(bào)洗錢犯罪活動(dòng)
任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
