洗錢案例：接到“跑分”任務(wù)后上網(wǎng)搜索“洗錢犯罪量刑標(biāo)準(zhǔn)”
“您好，由于警方監(jiān)控到某銀行卡賬戶資金流水異常，初步研判剛剛在您店里進(jìn)行大額黃金交易的人員涉嫌洗錢犯罪，后續(xù)辦案環(huán)節(jié)請(qǐng)您配合?！?022年11月18日下午，福建省廈門市思明區(qū)某黃金首飾店的店主接到了警方的電話。次日，購(gòu)買黃金的人員到店內(nèi)取貨時(shí)，警方當(dāng)場(chǎng)將其抓獲，并順藤摸瓜打掉一個(gè)4人洗錢犯罪團(tuán)伙。
經(jīng)思明區(qū)檢察院提起公訴，近日，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處盧某等4人有期徒刑三年十個(gè)月至二年不等刑罰，對(duì)其中幾名被告人適用緩刑，各并處罰金。扣押在案的贓款已發(fā)還上游犯罪被害人。
神秘的“跑分車隊(duì)”
“我在社交軟件上認(rèn)識(shí)了我的‘老板’（在逃），是他邀請(qǐng)我加入‘跑分車隊(duì)’的?！北蛔カ@后，盧某坦白是這位“老板”向他提供了專用手機(jī)和專用聊天軟件的賬號(hào)，而所謂的“跑分車隊(duì)”就是專門為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪提供洗錢服務(wù)的團(tuán)伙。為了讓作案更加隱蔽，該團(tuán)伙成員間與洗錢有關(guān)的對(duì)話一律使用“暗語”：“洗車”就是洗錢，“車手”就是洗錢團(tuán)伙成員，“修車”就是洗錢過程中銀行卡出現(xiàn)了問題需要解決。
用贓款購(gòu)買黃金再售賣套現(xiàn)，是盧某團(tuán)伙的作案手法。根據(jù)盧某供述，“跑分車隊(duì)”里有負(fù)責(zé)提供銀行卡的，有負(fù)責(zé)將贓款轉(zhuǎn)入指定銀行卡的，有負(fù)責(zé)提供聯(lián)系購(gòu)買、售賣黃金的，各自分工明確，并且統(tǒng)一由盧某與上線進(jìn)行單線聯(lián)系，“一條龍”實(shí)現(xiàn)贓款“黑變白”。其中，盧某的“老板”向其單線發(fā)布指令，變現(xiàn)后再根據(jù)事先約定，盧某在隱蔽場(chǎng)所將現(xiàn)金放至“老板”指定的車輛后備廂。被抓獲的人員中，姜某專門負(fù)責(zé)提供銀行卡用于接收贓款，陳某、張某負(fù)責(zé)買賣黃金套現(xiàn)。
“每洗一單，我都有1000元的打底工資，并按照每克黃金5元進(jìn)行提成?！睘榱舜_保安全，盧某稱報(bào)酬都是以現(xiàn)金的方式放在某個(gè)寄存柜內(nèi)，自己再根據(jù)“老板”的通知前去領(lǐng)取。
“洗車任務(wù)”來了
2022年11月15日，四川瀘州的姜某接到了“任務(wù)”通知：帶著銀行卡到福建龍巖“跑分”。心知肚明的姜某帶著準(zhǔn)備好的銀行卡和U盾，立即趕去福建。
由于心虛害怕，趕赴福建的途中，姜某還用手機(jī)搜索了“洗錢犯罪量刑標(biāo)準(zhǔn)”“洗錢50萬元判幾年”等信息。“但一想到能按照到賬金額抽成，錢來得輕松，我猶豫的念頭只是一閃而過。”姜某坦白說。
同年11月18日，正在酒店內(nèi)等待任務(wù)下發(fā)的姜某根據(jù)“上線”安排坐上了一輛車，車上有一名司機(jī)和一名陌生男子。
上車后，陌生男子收走了姜某的身份證、手機(jī)、銀行卡等，開始進(jìn)行相關(guān)轉(zhuǎn)賬操作。車子在龍巖市區(qū)內(nèi)走走停停，途中司機(jī)不停接打電話。姜某配合進(jìn)行人臉識(shí)別驗(yàn)證后，司機(jī)在電話中向?qū)Ψ椒Q“卡內(nèi)進(jìn)錢了，余額65萬元”。據(jù)姜某供述，此時(shí)他才知道自己提供的銀行卡已成功接收到了65萬元贓款。
根據(jù)約定的抽成比例，姜某在車上拿到了3萬余元傭金。
此時(shí)，盧某也接到了“上線”的通知：“通知‘車手’，最近有65萬元的流水要走，馬上聯(lián)系廈門的金店?！北R某立刻將任務(wù)發(fā)布到“跑分車隊(duì)”聊天群里，大家開始分頭行動(dòng)。
到黃金店“掃貨”被抓
接到任務(wù)后，陳某和張某當(dāng)天就找到了思明區(qū)一家個(gè)體經(jīng)營(yíng)的黃金首飾店，與店家談好通過POS機(jī)刷卡交易的方式，以每克430元的價(jià)格購(gòu)買黃金。當(dāng)陳某在黃金店內(nèi)刷卡至20萬元左右時(shí)，店主發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，便要求陳某出示身份證進(jìn)行登記。店主將身份證和銀行卡拍照后，才同意陳某繼續(xù)刷卡，最終陳某總共支付了65萬余元。
由于現(xiàn)貨不足，陳某與店主約定次日取貨。陳某離開后不久，警方發(fā)現(xiàn)銀行卡異常情況，立即與店主取得聯(lián)系，并到黃金店內(nèi)表明方才的交易有洗錢嫌疑，要求店主配合辦案。
次日，陳某如約到店。店主立刻找機(jī)會(huì)報(bào)警，并采取拖延戰(zhàn)術(shù)遲遲不交付黃金，等待警方到來。不久，警方趕到現(xiàn)場(chǎng)將陳某抓獲，并順藤摸瓜將盧某、姜某、張某抓獲到案。
落網(wǎng)后，上述人員對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
今年3月9日，該案被移送思明區(qū)檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，涉案的3張銀行卡涉及多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。盧某、姜某、張某、陳某4人明知資金來源系犯罪所得，仍提供銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，并幫助以購(gòu)買、售賣黃金的方式變現(xiàn)，幫助“洗白”犯罪資金，逃避刑事打擊，均應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。
4月7日，思明區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)盧某、姜某、陳某、張某4人提起公訴。近日，法院審理后，依法作出上述判決。
來源：最高人民檢察院
